Unsere AML und Verifizierung bei Bspin Casino

Diese Seite erläutert, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihr Konto verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben Bspin Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2018-042 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzsitzes, darunter die Identifizierung von Kunden, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Als Bitcoin-fokussiertes Casino mit EUR, BTC, ETH, USDT, LTC und DOGE treffen wir deshalb zusätzliche Vorkehrungen bei Krypto-Transaktionen, einschließlich der Prüfung von Wallets und Transaktionshistorien.

Wann wir Ihr Konto verifizieren

Die Verifizierung (KYC) erfolgt stufenweise. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse automatisch gegen verfügbare Datenquellen. Eine vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Schwellen durch. Spieler unter 18 Jahren sind bei uns ausgeschlossen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 90 Tage, Name und Adresse erkennbar
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der genutzten Karte, Screenshot der E-Wallet oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei Bedarf: Nachweis der Quelle der Einlagen (siehe Abschnitt unten)

So läuft die Verifizierung ab

Den vollständigen Prozess führen Sie im gesicherten Bereich Ihres Kontos durch. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente; in der Regel dauert das weniger als 24 Stunden. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und Zugriffe sind ausschließlich autorisierten Mitarbeitern des Compliance-Bereichs vorbehalten. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies erfordern.

• 1. Auszahlungsanforderung im Konto auslösen
• 2. Verifizierungsbereich öffnen und Dokumente auswählen
• 3. Dateien hochladen (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, unbeschnitten)
• 4. Status in der Kontoübersicht verfolgen
• 5. Freigabe durch unser Compliance-Team, Auszahlung innerhalb von 1 bis 2 Stunden bearbeitet

Wann wir nach der Quelle fragen

Nachweis der Herkunft

Bei hohen Einlagen, auffälligen Transaktionsmustern oder auf Anforderung unserer Aufsichtsbehörde fordern wir den Nachweis der Mittelquelle. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz auferlegt. Ein typischer Anlass ist eine einzelne Einzahlung, die deutlich über Ihren bisherigen Transaktionen liegt.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Nachweis aus Vermögensverkauf, Erbschaft oder Schenkung
• Bankauszüge, die die Herkunft der genutzten Kryptowährungen belegen

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen fortlaufend und gleichen sie mit Ihrem verifizierten Spielerprofil ab. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die die Einzahlung geleistet wurde. Einen Betrag von bis zu 20 EUR können Sie mindestens abheben, das Tageslimit liegt bei 10 000 EUR. Für Einzahlungen gilt ein Minimum von 500 EUR. Casino-seitige Gebühren fallen nicht an, bei Kryptowährungen können Netzwerkgebühren anfallen.

Automatische Systeme markieren ungewöhnliche Muster, etwa häufige Ein-Auszahl-Zyklen ohne Spielaktivität oder Transaktionen kurz unterhalb von Schwellenwerten. Markierte Vorgänge prüfen wir manuell und setzen uns bei Bedarf mit Ihnen in Verbindung.

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Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Verifizieren Sie nicht fristgerecht, pausieren wir die Bearbeitung Ihrer Auszahlung, bis die fehlenden Dokumente vorliegen. Sind Dokumente unleserlich oder widersprechen den Kontodaten, fordern wir Ersatz an. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto, frieren relevante Guthaben ein und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus regulärem Spiel verbleiben Ihnen und werden nach erfolgreicher Klärung ausgezahlt.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach der letzten Transaktion auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzsitzes verlangen. In dieser Zeit können Aufsichtsbehörde und Finanzermittlungsstellen rechtmäßig Einsicht verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Angaben mit automatischer Plausibilitätsprüfung. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreitung bestimmter Schwellen.

Welche Dokumente benötige ich für die Auszahlung?

In der Regel einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 90 Tage ist, sowie den Nachweis, dass die genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Meist weniger als 24 Stunden. Nach der Freigabe bearbeiten wir Ihre Auszahlung innerhalb von 1 bis 2 Stunden.

Warum muss ich die Quelle meiner Einlagen nachweisen?

Bei hohen Einlagen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns unsere Lizenz aus Curaçao, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Nachweise sind etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Belege zu Vermögensverkäufen.

Kann ich per Kryptowährung auszahlen, ohne KYC?

Nein. Auch für Krypto-Auszahlungen gilt die Verifizierungspflicht, da unsere AML-Vorschriften für alle Zahlungsmittel gelten.